Las regulaciones que han sufrido las criptomonedas

El plan también establece que el Tesoro de EE. UU. completará una evaluación de riesgo de finanzas ilícitas sobre las finanzas descentralizadas para fines de febrero de 2023 y una evaluación sobre tokens no fungibles para julio de 2023.

Los Estados Unidos anunciaron un nuevo marco en 2022 que abrió la puerta a una mayor regulación. La nueva directiva ha otorgado poder a los reguladores del mercado existentes, como la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) y la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC).

La SEC ya ha avanzado hacia la regulación del sector con su demanda ampliamente publicitada contra Ripple, alegando que recaudó más de $1.3 mil millones vendiendo su token nativo, XRP, en transacciones de valores no registrados.

Más recientemente, la SEC ha estado enfocándose en intercambios y compañías como Coinbase (COIN) y Binance (BNB) por sus productos de criptomonedas. El presidente de la SEC, Gary Gensler, ha sido vocal sobre las criptomonedas y se ha referido a ellas como "el Salvaje Oeste".

"Todo en los mercados de criptomonedas es compatible con la ley de valores", dijo Gensler. "La protección del inversor es igualmente relevante, independientemente de las tecnologías subyacentes".

Es probable que veamos a los reguladores de EE. UU. intensificar sus acciones contra las criptomonedas en los próximos años. La demanda de la SEC contra Ripple Labs concluyó en julio de 2023, y el juez dictaminó que las ofertas de monedas a inversores institucionales representaban un contrato de inversión, mientras que las ventas a inversores minoristas no lo hacían.

La Casa Blanca busca combatir la actividad ilegal en criptomonedas. "El presidente evaluará si convocar al Congreso para enmendar la Ley de Secreto Bancario, las leyes contra el chivatazo y las leyes contra la transmisión no autorizada de dinero para que se apliquen expresamente a los proveedores de servicios de activos digitales, incluidos los intercambios de activos digitales y las plataformas de tokens no fungibles (NFT)", según el nuevo marco.

El plan también establece que el Tesoro de EE. UU. completará una evaluación de riesgo de finanzas ilícitas sobre las finanzas descentralizadas para fines de febrero de 2023 y una evaluación sobre tokens no fungibles para julio de 2023.

En cuanto al dólar digital, la administración Biden ve "beneficios significativos" en crear una moneda digital de banco central (CBDC) o una forma digital del dólar estadounidense.

El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha afirmado que la principal razón para lanzar una CBDC sería eliminar la necesidad de usar monedas alternativas en el país. "No necesitarías stablecoins; no necesitarías criptomonedas si tuvieras una moneda digital de EE. UU.", dijo Powell en una audiencia del Congreso.

A continuación, se proporciona información sobre la regulación de criptomonedas en algunos otros países:

China: Clasifica las criptomonedas como propiedad para determinar herencias. Ha prohibido los intercambios de criptomonedas y la minería de Bitcoin, pero ha estado trabajando en el desarrollo del yuan digital (e-CNY).

Canadá: No considera las criptomonedas como moneda legal, pero ha sido más proactivo en la regulación de criptomonedas en comparación con otros países. Exige que las plataformas de intercambio y los comerciantes de criptomonedas se registren con los reguladores provinciales.

Reino Unido: No tiene leyes específicas sobre criptomonedas, pero las considera propiedad (no moneda legal). Las plataformas de intercambio de criptomonedas deben registrarse con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido. Las operaciones de derivados de criptomonedas están prohibidas.

Japón: Reconoce las criptomonedas como propiedad legal bajo la Ley de Servicios de Pago (PSA). Los intercambios de criptomonedas deben registrarse con la Agencia de Servicios Financieros (FSA) y cumplir con las obligaciones AML/CFT.

India: No ha legalizado ni penalizado el uso de criptomonedas. Actualmente hay un proyecto de ley que prohíbe todas las criptomonedas privadas en India, pero aún no se ha votado.

Brasil: Bitcoin no es moneda legal en Brasil, pero el país aprobó una ley que legaliza las criptomonedas como métodos de pago. Las criptomonedas no serían moneda legal, pero estarían incluidas en la definición de métodos de pago.

Unión Europea: Las criptomonedas son legales en la mayoría de los países de la Unión Europea, pero las regulaciones varían según los estados miembros. La UE ha implementado directivas para combatir el lavado de dinero y ha propuesto una regulación de activos criptográficos.

Singapur: Clasifica las criptomonedas como propiedad pero no como moneda legal. Regula los intercambios de criptomonedas bajo la Ley de Servicios de Pago (PSA).

Corea del Sur: Los intercambios de criptomonedas y otros proveedores de servicios de activos virtuales deben registrarse con la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KFIU). Las monedas de privacidad están prohibidas en los intercambios.

Australia: Clasifica las criptomonedas como propiedad y las somete a impuestos sobre ganancias de capital. Los intercambios de criptomonedas deben registrarse con el Centro de Análisis e Informes de Transacciones de Australia (AUSTRAC) y cumplir con obligaciones específicas AML/CTF.